法人設立と銀行口座開設は別手続きです。審査を通過するための事業資料と説明の準備が重要です。
口座開設は保証されません
香港法人が設立できても、銀行口座が自動的に開設できるわけではありません。銀行はマネーロンダリング防止、制裁、税務透明性、詐欺防止の観点から独自審査を行います。
銀行が確認する事項
代表者・株主の本人確認、資金源、事業経験、商品・サービス、仕入先、顧客、取引国、年間取引額、送金頻度、ウェブサイト、契約書、請求書、物流ルート、香港との関連性などです。
事前に準備したい資料
会社案内、事業計画書、組織図、取引フロー図、既存会社の決算書、主要契約、見積書・発注書、仕入先・顧客のウェブサイト、代表者の職務経歴書などを準備します。
複数の選択肢
伝統的な銀行だけでなく、事業内容によっては決済サービス、マルチカレンシー口座、ECプラットフォームの受取口座なども検討します。安全性、規制、手数料、利用可能国を比較します。
開設後の維持
不自然な送金、説明できない第三者入金、個人利用、制裁対象国との取引などは口座制限の原因となります。契約・請求書・物流書類を保存し、取引内容を説明できる状態を維持します。